601 548 550

olivier@szkoleniabankowe.com

 

zasady identyfikacji klienta Tag

Środki bezpieczeństwa finansowego cz. 1

ŚRODEK PIERWSZY – identyfikacja i weryfikacja klienta. ZASADY IDENTYFIKACJI KLIENTA Zasady identyfikacji klienta są częścią programów i procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu w instytucjach obowiązanych. Zasady te powinny być tak sformułowane aby instytucja obowiązana/ bank posiadała opartą na racjonalnych przesłankach pewność, iż zna prawdziwą tożsamość każdego swojego Klienta. Zasady te przede wszystkim muszą obejmować procedury przyjmowania klientów, otwierania rachunków, ze wskazaniem zakresu informacji identyfikacyjnych jakie są niezbędne, aby dana osoba mogła zostać klientem instytucji obowiązanej. Muszą zawierać również rozsądne – dostosowane do danej instytucji obowiązanej i praktyczne, uwzględniające podejście oparte na ocenie ryzyka, zasady weryfikacji danych identyfikacyjnych każdego klienta. W tym kontekście instytucje obowiązane powinny przeanalizować portfel swoich...

Czytaj dalej