Proponowany czas trwania – 1 lub 2 dni
Cel szkolenia:
Szkolenia stawia sobie za cel, aby poprzez przykłady i ćwiczenia pomóc uczestnikom nabyć praktyczną umiejętność stosowania środka bezpieczeństwa finansowego, jakim jest identyfikacja i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego.
Aktualne praktyki instytucji obowiązanych w zakresie identyfikacji i weryfikacji beneficjentów rzeczywistych są rozbieżne zarówno w zakresie definiowania pojęcia beneficjenta rzeczywistego – z uwagi na zawiłość definicji ustawowej, jak i realizacji procesów jego identyfikacji i weryfikacji. Nie pomaga również brak wiarygodnych źródeł informacji pozwalających realizować obowiązki instytucji obowiązanych w tym przedmiocie, w szczególności w odniesieniu do zagranicznych osób prawnych. Szkolenie stawia sobie za cel pomóc rozwiązać te problemy i wskazać narzędzia i liczne przykłady realizacji procesów identyfikacji i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego, zgodnie z oczekiwaniami regulatorów.
Warto zwrócić uwagę na
Niezwykle wysoką ocenę wartości wykonywanych przez nas szkoleń przez pracowników instytucji obowiązanych pomimo, iż są to szkolenia twarde, o charakterze prawnym.
PROGRAM SZKOLENIA
NA TROPIE BENEFICJENTA RZECZYWISTEGO – CZYLI PRAKTYCZNE ASPEKTY IDENTYFIKACJI I WERYFIKACJI BENEFICJENTA RZECZYWISTEGO
- Prawny obowiązek identyfikacji i weryfikacji przez instytucje obowiązane beneficjenta rzeczywistego w kontekście przepisów prawnych – kto to taki i jak daleko trzeba się posunąć w realizacji tych obowiązków? – przykłady, ćwiczenia.
- Definicja beneficjenta rzeczywistego – co w praktyce oznaczają sformułowania użyte w definicji legalnej i jak wpływa to na zakres identyfikacji i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego.
- Identyfikacja beneficjenta – dlaczego jest tak istotna dla Ciebie i jak ją prawidłowo przeprowadzać.
- Beneficjent rzeczywisty – zakres podmiotowy wymogu identyfikacji jego tożsamości – analiza przypadków, ćwiczenia.
- Odpowiednie środki weryfikacji podmiotu będącego beneficjentem rzeczywistym.
- Sprawowanie kontroli nad klientem – co oznacza w praktyce?
- Metody prowadzenia analizy powiązań pomiędzy klientami w celu ustalenia stopnia kontroli i identyfikacji beneficjenta rzeczywistego.
- Różne dokumenty używane do weryfikacji beneficjenta (przykłady).
- Metody ukrywania beneficjentów rzeczywistych przez grupy przestępcze – analiza przykładów.
- Beneficjent rzeczywisty spółek z udziałem jednostek samorządu terytorialnego i z udziałem Skarbu Państwa.
- Beneficjent rzeczywisty spółki kapitałowej, której udziałowcem jest kościelna osoba prawna.
- Wpływ postanowień Kodeksu Prawa Kanonicznego, w tym potrzeby uzyskania „zgody osób trzecich na dokonanie czynności majątkowych” na ustalenie beneficjenta rzeczywistego.
- Beneficjent rzeczywisty TRUSTU.
- Różne formy prawne w kontekście poszukiwania beneficjenta rzeczywistego:
- Spółki z o.o.
- Spółki akcyjne
- Spółki partnerskie
- Spółki komandytowe
- Spółki komandytowo-akcyjne
- Spółki jawne
- Jednostki badawczo-rozwojowe
- Stowarzyszenia (w tym zwykłe i rejestrowe)
- Towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych
- spółki cywilne,
- spółki jawne
- spółki partnerskie
- spółki komandytowych
- fundacje
- stowarzyszenia rejestrowe
- spółki z o.o. w organizacji
- stowarzyszenia zwykłe
- spółdzielnie
- wspólnoty mieszkaniowe
- publiczne szkoły, przedszkola oraz inne placówki oświatowe
- niepubliczne szkoły, przedszkola oraz inne placówki oświatowe
- kościoły i związki wyznaniowe.
- Beneficjent rzeczywisty spółki w organizacji, spółki w likwidacji, w upadłości, w restrukturyzacji.
- Beneficjent rzeczywisty, a kurator w spółce.
- Trudne przypadki struktur własnościowych (z naciskiem na polskie przypadki i sytuacja, gdzie reprezentantem, wspólnikiem/udziałowcem, beneficjentem może być osoba zagraniczna bądź osoba prawna zarejestrowana za granicą).
- Przykłady struktur korporacyjnych, w których brak należytej staranności w zakresie identyfikacji beneficjenta rzeczywistego naraził instytucje obowiązane na niezwykle wysokie straty – dokładne omówienie symptomów ostrzegawczych na podstawie dokumentów spółek.
- Dobre praktyki w zakresie identyfikacji beneficjenta rzeczywistego.
- Błędy popełniane przy identyfikacji beneficjenta rzeczywistego.
- Przykłady struktur wykorzystywanych przez zorganizowane grupy przestępcze w celu ukrycia beneficjenta rzeczywistego.
- Jak uniknąć ewentualnych pułapek przy identyfikacji beneficjenta rzeczywistego.
- Przykłady prawidłowej i nieprawidłowej identyfikacji beneficjenta rzeczywistego z praktyki bankowej. Wskazanie możliwych wątpliwości w procesie identyfikacji dla różnych form prawnych klientów i ich rozwiązanie.
- Analiza przypadków – przeprowadzenie kompleksowego procesu identyfikacji i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego na podstawie autentycznych dokumentów przedstawionych przez Klienta w Banku. Ćwiczenie pozwoli na identyfikację rozbieżności pomiędzy beneficjentem rzeczywistym wskazywanym przez Klienta, a ustalonym przez bank. Proces radzenia sobie z rozbieżnością.
- Analiza przypadków – identyfikacja klientów instytucjonalnych banków założonych lub zarządzanych przez „słupa”.
- Beneficjent rzeczywisty w pytaniach i odpowiedziach – analiza problemów i przypadków instytucji obowiązanych w tym obszarze.
- Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych, a obowiązki instytucji obowiązanych w zakresie identyfikacji i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego. Co zrobić w przypadku stwierdzenia rozbieżności pomiędzy posiadanymi danymi z wiarygodnych źródeł, a treścią CRBR.
- Proces odnotowywania rozbieżności oraz przekazywania informacji organowi właściwemu w kontekście wypełniania obowiązków związanych ze stosowaniem środków bezpieczeństwa finansowego. Szczegółowa analiza przykładu procesu odnotowywania rozbieżności.
- Praktyczne aspekty odnotowywania rozbieżności w kontekście wypełniania obowiązków związanych ze stosowaniem środków bezpieczeństwa finansowego. Analiza przykładów prawidłowej i nieprawidłowej realizacji obowiązku odnotowywania rozbieżności i zarzadzania stwierdzonymi rozbieżnościami przez instytucję obowiązaną.
- Identyfikacja rozbieżności, a brak możliwości realizacji transakcji okazjonalnej czy nawiązania/kontynuowania stosunków gospodarczych.