PRZECIWDZIAŁANIE PRANIU PIENIĘDZY W DZIAŁALNOŚCI BANKU

Proponowany czas trwania szkolenia – 2 dni

Przedstawienie zasad realizacji przez instytucje finansowe obowiązków ustawowych i zadań wynikających z postanowień obowiązujących przepisów prawa wraz z nabyciem przez uczestników szkolenia umiejętności ich praktycznej implementacji oraz przedstawienie profesjonalnych metod przeciwdziałania praniu pieniędzy na etapie zarządzania instytucją finansową w szczególności poprzez:
• wyjaśnianie i wdrażanie zasad prowadzenia i analizowania rejestru transakcji,
• wyjaśnianie i wdrażanie zasad identyfikacji klientów,
• omawianie metod prania pieniędzy,
• wskazanie i doskonalenie metod typowania i rozpoznawania transakcji podejrzanych i powiązanych,
• określenie zasad postępowania w przypadku ujawnienia transakcji podejrzanej,
• usprawnienie zasad kontroli i nadzoru,
• wyjaśnienie wątpliwości interpretacyjnych postanowień aktów normatywnych związanych z przedmiotowym zagadnieniem,
• przećwiczenie umiejętności właściwych zachowań i stosowania przepisów ustawy w sytuacjach spotykanych w codziennej pracy.
Ponadto szkolenie wyróżnia:

1. położenie nacisku nie tylko na metody prania na Sali operacyjnej (front office) ale także w działalności kredytowej Banku łącznie z elementami oceny ilościowej, analizy finansowej kredytowanego podmiotu.
2. możliwość poznania przez uczestników szczegółowej metodologii kontroli sprawowanej przez organy nadzorcze w zakresie przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.

• Metodyka

  Wykład, ćwiczenia praktyczne, analiza przypadku, prezentacja multimedialna oraz test końcowy. W szkoleniu mocny akcent położono na praktyczną stronę omawianego zagadnienia, dlatego też uczestnicy mają możliwość prześledzić kilkadziesiąt przykładów metod prania pieniędzy zaczerpniętych z codziennej pracy bankowców i otrzymać wyjaśnienie kilkudziesięciu problemów i wątpliwości zgłaszanych w największych polskich bankach w związku z stosowaniem postanowień aktów normatywnych w tym przedmiocie.

 

Uczestnicy

Właściwi pracownicy instytucji obowiązanych, tzn.:
• zarządy instytucji obowiązanych;
• dyrektorzy odpowiedzialni;
• osoby wprowadzające dane do rejestru; prowadzące analizy rejestrów;
• pracownicy komórek kontroli wewnętrznej;
• koordynatorzy programu;
• członkowie zespołów konsultacyjnych;
• personel podstawowy obsługujący klientów, doradcy bankowi, specjaliści handlowi,
• pracownicy pionów kredytowych;
• opieku­nowie produktu, agenci ubezpieczeniowi;
• osoby typujące i analizujące transakcje wątpliwe na rachunku bankowym, w umo­wie, kontrakcie, a także w innej właściwej dokumentacji innych instytucji obowiązanych;
• osoby monitorujące transakcje wątpliwe;
• radcy prawni.

Program szkolenia

1. Przestępstwa gospodarcze i bankowe, a pranie pieniędzy.
2. Normatywne ujęcie prania pieniędzy w kontekście rzeczywistych przypadków prania ujawnionych w polskich bankach.
3. Uwarunkowania, przyczyny i skutki prania pieniędzy.
4. Źródła dochodów wymagających „wyczyszczenia”.
5. Zagrożenia systemu finansowo - bankowego wynikające z prania pieniędzy.
6. Etapy i metody prania pieniędzy – techniki rozdrabniania wpłat.
7. Metody czyszczenia brudnych dochodów rozpoznane w ramach praktyki instytucji finansowej, organów ścigania i wymiaru sprawiedliwości.
8. Afery paliwowe w Polsce i zastosowane tam metody prania pieniędzy.
9. Wykorzystanie transakcji w obrocie handlowym finansowanych przez Bank do prania pieniędzy.

10. Pranie pieniędzy z wykorzystaniem mechanizmu cen transferowych.
- cztery odmiany mechanizmu cen transferowych,
- transakcje pod puste faktury,
- spółki rotacyjne.
11. Metody wyłudzeń podatku VAT
- transakcje wykorzystujące wewnątrz wspólnotowe nabycie i dostawę towarów -karuzela VAT,
- symptomy wskazujące na uczestniczenie firmy w karuzeli VAT..
12. Systemy legalizacji brudnych dochodów w oazach podatkowych – spółki off shore.
13. Wykorzystywanie sieci Internet do prania pieniędzy.
14. Najnowsze standardy prawne w zakresie przeciwdziałania przestępczości zorganizowanej i praniu pieniędzy.
15. Metodyka wykorzystywania transakcji kredytowych do prania pieniędzy.
16. Kredyt, a pożyczka - różnice ustawowe determinujące odmienne ujęcie momentu rejestracji transakcji.
17. Metody czyszczenia pieniędzy z wykorzystaniem prawnych zabezpieczeń kredytów.
18. Analiza wykrytych przypadków prania pieniędzy przy użyciu transakcji kredytowych.
19. Weryfikacja pozycji sprawozdań finansowych dostarczonych przez potencjalnego Kredytobiorcę pod kątem ujawnienia możliwości prania pieniędzy – ćwiczenia.
20. Zadania instytucji obowiązanych wynikające z:
- ustawy z dnia 16 listopada 2000 roku o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu.
- rozporządzenia Ministra Finansów z dnia21 września 2001 r. w sprawie określenia wzoru rejestru transakcji, sposobu jego prowadzenia oraz trybu dostarczania danych z rejestru Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej.

26. Rola i zadania Generalnego Inspektora Informacji Finansowej - jednostki wywiadu finansowego.
27. Jednostki współpracujące z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej.
28. Zasady informowania Generalnego Inspektora o transakcjach podejrzanych.
29. Zasady postępowania instytucji obowiązanej w przypadku żądania wstrzymania realizacji transakcji przez Generalnego Inspektora lub Prokuraturę.
30. Ustawowe regulacje w zakresie zasad ochrony informacji: gromadzonych, przetwarzanych i udostępnianych.
31. Program „Poznaj swojego klienta” i jego znaczenie dla bezpieczeństwa finansowego instytucji.
32. Odpowiedzialność karna określona przepisami aktów prawnych dotyczący przeciwdziałania praniu pieniędzy.
33. Cele i czynności kontrolne przeprowadzane przez organy nadzoru bankowego –szczegółowe wskazanie obszarów i zagadnień będących przedmiotem kontroli.
34. Wyjaśnienie kilkudziesięciu problemów i wątpliwości zgłaszanych w bankach w związku z stosowaniem postanowień aktów normatywnych w zakresie realizacji obowiązku rejestracji transakcji i zasad funkcjonowania w banku programu przeciwdziałania praniu pieniędzy.