Program szkolenia
1. Cel i zasadność nowej regulacji – nowa ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu - czy rozwiązania i obowiązki w niej zawarte nie idą za daleko?
2. Wyjaśnienie problemów i wątpliwości podnoszonych w instytucjach obowiązanych w związku ze stosowaniem nowych przepisów w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy.
3. Zakres przedmiotowy nowej ustawy – czy przeciwdziałanie praniu pieniędzy oznacza także zainteresowanie pieniędzmi klientów pochodzących z szarej strefy, czy zatrudnienia na czarno?
4. Nietypowe transakcje realizowane przez klienta – na jakie zachowania i transakcje klienta warto zwrócić uwagę, czyli typowanie symptomów uzasadnionego podejrzenia.
5. Środki bezpieczeństwa finansowego - zakres stosowanych środków na zasadzie wrażliwości na ryzyko w zależności od typu Klienta, stosunków gospodarczych, produktu lub transakcji.
6. Obowiązki identyfikacji i weryfikacji tożsamości Klienta.
7. Prawny obowiązek identyfikowania i weryfikowania przez instytucje obowiązane tzw. beneficjenta rzeczywistego – kto to taki i jak daleko trzeba się posunąć w realizacji tych obowiązków?
- Beneficjent rzeczywisty – zakres podmiotowy wymogu identyfikacji jego tożsamości.
- Odpowiednie środki weryfikacji podmiotu będącego beneficjentem rzeczywistym.
- Sprawowanie kontroli nad klientem – co oznacza w praktyce?
- Metody prowadzenia analizy powiązań pomiędzy klientami w celu ustalenia stopnia kontroli i identyfikacji beneficjenta rzeczywistego.
8. Ustawowy obowiązek bieżącej analizy przeprowadzanych przez klienta transakcji – jak w praktyce określić granice działań „dochodzeniowo-śledczych” jakie w tym przedmiocie powinna realizować instytucja obowiązana?
- badanie przeprowadzanych przez klienta transakcji w celu zapewnienia, że przeprowadzane transakcje są zgodne z wiedzą o kliencie, profilu jego działalności oraz z ryzykiem.
- techniki i metody analizy transakcji.
- formy raportowania wyników analiz i schematy przepływu informacji.
9. Badanie źródła pochodzenia wartości majątkowych Klientów – pytać , czy nie pytać skąd Klient ma pieniądze?. Żądać dokumentów potwierdzających źródło pochodzenia kasy, czy też nie jest to konieczne?
10. Środki bezpieczeństwa finansowego wobec Klienta - uproszczone i wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego.
11. Systematyzacja i grupowanie klientów – wyodrębnienie grup klientów podwyższonego ryzyka wymagających szczególnych zasad identyfikacji.
12. Ocena ryzyka Klientów z punktu widzenia podatności wykorzystywania ich działalności do prania pieniędzy.
13. Ustawowe tryby przekazywania informacji o transakcji podejrzanej do GIIF.
14. Problematyka osób zajmujących eksponowane stanowiska publiczne/polityczne.
15. Instytucja wstrzymania transakcji i blokady rachunku - zmiany w tym zakresie.
16. Instytucja zamrażania wartości majątkowych.
17. Metody prania dochodów rozpoznane w ramach praktyki instytucji finansowej, organów ścigania i wymiaru sprawiedliwości.
18. Jak prawidłowo realizować ustawowy obowiązek rejestracji transakcji, ze szczególnym uwzględnieniem sytuacji trudnych, np. rejestracji transakcji gmin, komornika, urzędu skarbowego, ZUS, spółdzielni, stowarzyszeń, jednostek sektora finansów publicznych itd.
