NOWE REGULACJE PRAWNE W OBSZARZE PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY

Proponowany czas trwania szkolenia – 2 dni

Cel szkolenia

Szkolenie stawia sobie za cel, aby poprzez przykłady pozwolić uczestnikom nabyć praktyczną umiejętność stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, przy uwzględnieniu podejścia opartego na ocenie ryzyka, w codziennej pracy pracowników instytucji obowiązanej. Szkolenie pokazuje praktyczne sposoby i metody implementacji nowych obowiązków ustawowych, w tym weryfikacji danych identyfikacyjnych klienta, metod identyfikacji i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego, tworzenia i stosowania metodologii oceny ryzyka Klienta z punktu widzenia prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.

Umiejętne stosowanie metod i technik analizy transakcji i procesów towarzyszących prowadzeniu działalności gospodarczej Klienta banku jest niezbędne do precyzyjnej identyfikacji przez pracownika banku rzeczywistego charakteru stosunków gospodarczych łączących bank z klientem i związanego z nim ryzyka. Pomaga także ocenić rzeczywiste źródło wartości majątkowych będących przedmiotem realizowanej transakcji. Szkolenie mocno akcentuje różnice pomiędzy książkową teorią analizy powyższych zagadnień, a praktyką i codzienną rzeczywistością pracownika banku. Szkolenie to dostarcza powyższych umiejętności, wyposażając w praktyczny instrument pracy – metodykę stosowania środków należytej staranności wobec Klienta, która pozwala ustalić czynniki sprawcze, ich wzajemne związki, a poprzez mechanizm analizy przyczynowo-skutkowej w pełni ocenić poziom oraz tendencje zmian ryzyka i procesów gospodarczych występujących w analizowanym podmiocie, minimalizując w ten sposób prawdopodobieństwo nawiązania relacji biznesowej przez Bank z nierozpoznanym klientem.
Praktyczna treść szkolenia przyczyni się do usprawnienia i podniesienia jakości codziennej pracy.

Program szkolenia

1. Cel i zasadność nowej regulacji - USTAWA o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu.
2. Zakres podmiotowy i przedmiotowy nowej ustawy.
3. Obowiązki identyfikacji i weryfikacji tożsamości Klienta.
4. Prawny obowiązek identyfikowania przez instytucje obowiązane tzw. beneficjenta rzeczywistego.
- Beneficjent rzeczywisty – zakres podmiotowy wymogu identyfikacji jego tożsamości.
- Odpowiednie środki weryfikacji podmiotu podmiotu będącego beneficjentem rzeczywistym.
- Sprawowanie kontroli nad klientem – co oznacza w praktyce.
- Metody prowadzenia analizy powiązań pomiędzy klientami w celu ustalenia stopnia kontroli.
5. Problematyka osób zajmujących eksponowane stanowiska publiczne/polityczne.
6. Definicja transakcji podlegającej rejestracji i jej skutki dla instytucji finansowych w zakresie realizacji obowiązku rejestracji transakcji.
7. Ustawowy obowiązek bieżącej analizy przeprowadzanych transakcji.
- techniki i metody analizy transakcji.
- formy raportowania wyników analiz i schematy przepływu informacji.
8. Środki bezpieczeństwa finansowego - zakres podejmowanych środków na zasadzie wrażliwości na ryzyko w zależności od typu klienta, stosunków handlowych, produktu lub transakcji.
9. Obszary relacji z Klientami wymagające regulacji.
- polityka akceptacji Klientów banku;
- procedury identyfikacji i weryfikacji Klientów banku;
- zarządzanie ryzykiem;
- monitoring operacji finansowych Klientów.
10. Akceptacja klienta.
- stworzenie arkuszy dla pracowników banku obsługujących klienta, obejmujących krok za krokiem procedurę identyfikacji i akceptacji klientów.
- opracowanie formularza akceptacji klienta indywidualnego/podmiotu gospodarczego.
11. Systematyzacja i grupowanie klientów – wyodrębnienie grup klientów podwyższonego ryzyka wymagających szczególnych zasad identyfikacji.
12. Ocena ryzyka Klientów banku z punktu widzenia podatności wykorzystywania ich działalności do prania pieniędzy.
13. Ocena ryzyka Klienta – opracowanie Metodologii Oceny Ryzyka klienta odpowiadającej wprowadzanym obowiązkom prawnym.
14. Środki bezpieczeństwa finansowego wobec Klienta - uproszczone i wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego.
15. Proceduralne skutki nowych regulacji prawnych - budowa procedury w obszarze przeciwdziałania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu w Banku.
16. Ustawowe tryby przekazywania informacji o transakcji podejrzanej do GIIF.
17. Instytucja wstrzymania transakcji i blokady rachunku - zmiany w tym zakresie.
18. Nowe narzędzia i wymagania w obszarze przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu.
19. Metody prania dochodów rozpoznane w ramach praktyki instytucji finansowej, organów ścigania i wymiaru sprawiedliwości.
20. Wyjaśnienie problemów i wątpliwości zgłaszanych w bankach w związku ze stosowaniem postanowień aktów normatywnych w zakresie realizacji obowiązku rejestracji transakcji i zasad funkcjonowania w banku programu przeciwdziałania praniu pieniędzy.