FINANSOWANIE PODMIOTÓW POWIĄZANYCH – IDENTYFIKACJA RYZYK I ZAGROŻEŃ. GRUPY KAPITAŁOWE W POLSKIEJ RZECZYWISTOŚCI - część I

Proponowany czas trwania szkolenia – 3 dni

Cel szkolenia

Współczesną gospodarkę rynkową cechuje nasilanie się procesów integracji kapitałowej i organizacyjnej podmiotów gospodarczych prowadzących do tworzenia i rozwoju grup kapitałowych. Wejście Polski do Unii Europejskiej nasili te procesy konsolidacji w wielu branżach i sektorach gospodarczych. Tymczasem widoczny jest u pracowników banków brak wiedzy i zrozumienia celowości i skutków tworzenia grup kapitałowych, wprowadzanych rozwiązań w sferze organizacji i zarządzania, uwarunkowań prawnych funkcjonowania podmiotów powiązanych, korzyści ale i ryzyk związanych z działalnością grup kapitałowych, a przede wszystkim umiejętności oceny sytuacji ekonomicznej-finansowej zgrupowań i sporządzania skonsolidowanych sprawozdań finansowych. Szkolenie stawia sobie za cel dostarczenie praktycznych instrumentów radzenia sobie z tymi problemami, w taki sposób aby każdy uczestnik, jako osobą oceniająca podmioty powiązane na potrzeby analizy bankowej, była w stanie ocenić pozytywne i negatywne aspekty działania ocenianej organizacji wielopodmiotowej wraz z analizą czynników zewnętrznych wpływających na funkcjonowanie grupy i ocenić rzeczywisty poziom ryzyka związanego z finansowaniem analizowanej struktury.

Poziom

Średni i zaawansowany. Od uczestników wymagana jest co najmniej podstawowa znajomość działalności kredytowej Banku i zasad szacowania ryzyka.

Metodyka

Wykład, liczne ćwiczenia praktyczne, studium przypadku, prezentacja multimedialna. Test końcowy sprawdza umiejętność implementacji nabytej wiedzy w rzeczywistych sytuacjach.

Uczestnicy

Wszyscy pracownicy zaangażowani w proces kredytowania: analitycy kredytowi, specjaliści ds. oceny ryzyka kredytowego, członkowie Komitetów kredytowych.

Program szkolenia

I. Struktury grup kapitałowych - identyfikacja problemów pojawiających się w funkcjonowaniu grup kapitałowych i zasad ich finansowania.
- Istota i rodzaje grup kapitałowych – kryteria wyodrębnienia podmiotów powiązanych.
- Metody i motywy tworzenia grup kapitałowych. badane w układzie od¬powiadającym strukturze analizy SWOT.
- Określenie aktualnego etapu rozwoju działających w Polsce grup kapitałowych.
- Przejęcie kontroli nad grupą kapitałową przez inwestorów strategicznych i zmiany, które ten proces powoduje dla dalszej działalności grupy.
- Optymalny model funkcjonowania grupy kapitałowej.
- Najczęściej popełniane błędy w zarządzaniu grupą kapitałową.
- Instrumenty oddziaływania na podmioty zależne.
- Czynniki utrudniające właściwą ocenę grupy kapitałowej w procesie finansowania przez Bank i związane z tym ryzyka.

OCENA JAKOŚCIOWA PODMIOTÓW POWIĄZANYCH

II. Ocena metod zarządzania podmiotami powiązanymi.

III. Organizacja nadzoru właścicielskiego i najnowsze zmiany w tym zakresie.

OCENA ILOŚCIOWA PODMIOTÓW POWIĄZANYCH
IV. Zarządzanie środkami finansowymi w grupie kapitałowej, a ryzyko wierzyciela – Banku.

V. Sprawozdawczość finansowa grupy kapitałowej.

VI. OCENA EFEKTÓW EKONOMICZNO-FINANSOWYCH GRUPY KAPITAŁOWEJ

VII. Skutki tworzenia grup kapitałowych wpływające na bankową ocenę podmiotów powiązanych.

OCENA RYZYKA KREDYTOWEGO PODMIOTÓW POWIĄZANYCH – case study.

VIII. Charakterystyka i ocena wybranej polskiej grupy kapitałowej wg układu.